Etude HSBC « l'Avenir des Retraites » 2013 : publication du 2nd volet "Après la vie active ?"

• Un héritage sur cinq légué par les retraités devrait dépasser 390 000 US dollars
• Près de 7 retraités sur 10 dans le monde prévoient de léguer un héritage financier
• La France en 4ème position avec un héritage moyen estimé par les retraités à 223 699 US dollars

Alors que l'année 2013 s'achève, la dernière étude HSBC (1) a détaillé spécifiquement le thème de l'héritage.

Ainsi :

• Un héritage sur cinq (22 %) légué par des retraités d'aujourd'hui à leurs enfants devrait dépasser la somme de 390 000 US dollars.
  
  
• Les retraités australiens sont les plus généreux au monde, avec un héritage moyen (2) estimé à 501 919 US dollars.
  Viennent ensuite les retraités de Singapour (370 966 dollars), puis ceux du Royaume-Uni, avec un legs moyen estimé à 284 145 US dollars.
  Réalisée auprès de plus de 16 000 personnes dans 15 pays, l'étude HSBC montre que, globalement, presque sept retraités sur dix (69 %) prévoient de léguer un héritage à leurs enfants, le legs moyen s'élevant à 148 20 US dollars.
  
  
• L'étude montre qu'un grand nombre d'actifs dans le monde prévoient de financer leur retraite grâce à un patrimoine reçu en héritage.
  Près des trois quarts (72 %) estiment que cet héritage financera une partie de leur retraite, et un actif sur dix (10 %) pense qu'il la financera dans son intégralité.
  
  
• La France se situe en quatrième position, et au-dessus de la moyenne, puisque les 64% de retraités qui comptent léguer un héritage pensent pouvoir le faire à hauteur de 223 699 US dollars.
  Il est donc d'autant plus étonnant de constater que seuls 38% des actifs français s'attendent à recevoir un héritage dont l'intégralité servira au financement de leur retraite pour la moitié d'entre eux.

L'étude HSBC montre aussi que, globalement, la proportion de retraités prévoyant de léguer un patrimoine financier (69 %) est plus forte que celle des actifs pensant bénéficier d'un héritage (43 %).

Les retraités d'Inde et du Mexique sont les plus susceptibles de léguer un héritage, avec respectivement 86 % et 84 % des répondants déclarant qu'ils comptent léguer un patrimoine financier.
En comparaison, ils ne sont que 56 % aux États-Unis et 57 % au Canada.


Montant moyen des héritages que les retraités pensent léguer, par pays

• voir tableau page suivante

L'étude montre également qu'un grand nombre de personnes n'attendent pas leurs vieux jours pour transmettre leur patrimoine à des proches :
38 % des actifs interrogés dans le monde ont déjà reçu des dons financiers ou des prêts de membres de leur famille, pour un montant moyen de 13 059 US dollars, soit pour ce qui concerne la France :

Montant moyen des héritages que les retraités pensent léguer, par pays

 
Ces données sont indiquées dans le tableau ci-dessus.